四对夫妻“客串”银行员工 办20万额度信用卡诈骗

钱塘二叔

　4对夫妻分别“客串”银行客服、业务员、开卡部经理等不同身份，以办理高额度信用卡为诱饵，在全国范围内实施诈骗。海宁警方远赴湖北成功摧毁一个通讯(网络)诈骗团伙，一举擒获8名诈骗犯罪嫌疑人。经初步核实，该团伙共作案100余起，涉案金额50余万元。

　　掏500元能办20万元额度信用卡

　　今年4月10日晚上，海宁许村镇的周先生在用手机浏览网页时，看到一条办理信用卡的广告，恰好他想办一张信用卡，就打开了广告链接。周先生按照页面提示，输入了自己的姓名、期望额度、电话及验证码等信息。

　　“您好，我是平安银行的客服经理陈芳，请问您是周先生吗？”4月12日早上，周先生接到了一名自称平安银行客服的女子电话，称收到办卡申请后，按照银行规定需确认办卡人的姓名、身份证号码、住址等个人信息。周先生告诉了对方自己的个人信息后，对方说会有业务经理再与周先生联系办卡事宜。

　　13日一早，自称平安银行业务经理的女子打来电话，告知周先生他的个人身份核实无误，但办理信用卡按照期望额度，需收取手续费，“额度10万元的卡手续费是300元。”对方随即给周先生发来一个农业银行的个人账户，要求汇款。

　　周先生没有多想，随即给对方账号汇去了300元。

　　汇完钱，周先生又觉得10万元的额度不够用，询问对方还有没有更高额度的信用卡。

　　“有20万元额度的信用卡，不过手续费是500元，先生如果想办理的话再汇过来200元，我们会尽快给你办卡。”

　　周先生再次汇给了对方200元。

　　交4000元担保费才能发卡

　　“周先生您好，我是平安银行的客服陈芳，您的透支额度为20万元的信用卡已经通过我们银行风控部门的审核，可以随时为您办卡。按照银行风险控制的要求，您还需要缴纳4000元的担保费用，这笔钱主要是为了防止透支逾期不还的情况发生。一旦您透支，我们银行就会用这笔钱来偿还商家的损失。”4月14日中午，周先生再次接到电话。

　　“你们不会骗我吧，怎么还要交钱？”周先生问道。

　　“就像您开车要买保险一样，大家都不希望出事，但是一旦发生事故，保险就会为您挽回损失。我们这笔钱实际是交给跟我们合作的保险公司的，只是一个预防，对大家都好，您可以完全放心……”

　　在对方的一番忽悠下，周先生又汇出了4000元。

　　5月16日中午，周先生收到了顺丰快递的快件，里面是一张绿色的平安银行信用卡。收到卡不久，周先生就接到一名自称是银行开卡部经理的男子的电话，询问卡是否收到。对方称，新卡开通前，要先验证一下持卡人的还款能力，要求周先生再汇款2万元。“银行就是为了给您刷信誉，这个钱我们只是看看你的资金情况，然后2天之后返还。”

　　因为担心上当，周先生以自己手头现金不多为由，汇给了对方1万元。

　　“验证资金，就是刷信誉的钱，我们是按照您信用卡额度的10%计算的，所以必须是2万元。如果不足2万元，信用卡将无法使用。”第二天，开卡部经理又打来电话。

　　无奈之下的周先生又汇去了1万元。但是，第二天对方又称周先生的卡被冻结，要解冻使用需再交2万元手续费。此时，周先生才意识到受骗，立即赶往许村派出所报警。

　　4对骗子都是“夫妻档”

　　接案后，许村派出所与连杭刑侦队立即成立专案组，全力侦办此案。

　　侦查员发现，此前与周先生联系的3部手机，均处在关机状态。根据快递公司提供的快递单信息，以及收集到的线索，警方最终确定嫌疑人藏身武汉。

　　4月25日，专案组赶赴湖北。侦查员先后赶往快递公司、银行、当地派出所调查取证，逐步确认了嫌疑人身份。4月29日，专案组分别在湖北武汉和孝感抓获诈骗犯罪嫌疑人朱某、邱某、黄某、吴某等人。

　　根据嫌疑人的交代，警方发现该团伙另外4名同伙，采用“打游击”的方式，依旧在武汉实施诈骗。经过持续侦查，警察确认诈骗犯罪嫌疑人宋某等4人匿藏在武汉市硚口区长丰大道附近某租房内。

　　5月21日，专案组再赴武汉，一举将犯罪嫌疑人宋某、余某、朱某、张某擒获，并当场缴获手机、笔记本电脑、银行卡、伪造的信用卡、非法制卡机工具、银行信封等赃物。光是非法伪造的银行信用卡，就重达1公斤。

　　经查，该团伙8人为4对夫妻，湖北孝昌人，30岁上下，相互之间均有亲属关系，系家族化团伙作案。女性犯罪嫌疑人假冒银行客服和业务员实施诈骗，男性则主要负责取款，伪造、寄发信用卡，冒充银行领导，分工细致。

　　骗到对方不相信为止

　　“我们先从别人那里把被害人的手机号码买过来，打印出来，再分给打电话的几个人。他们就会以业务员的身份，问对方需不需要办信用卡。我们也会在一些网站发布办信用卡的广告。如果对方说要办理，我们就让对方把姓名、身份证号码、身份证上的住址等个人信息发到我们自己手机上。”

　　诈骗的嫌疑人宋某交代，他们会根据受害人要求办理的信用卡额度，先收取100元至500元不等的手续费。信用额度1万元的卡收100元手续费，2万元收200元，5万元以上收300元，10到20万元收取300至500元不等。“收到受害人汇款后，我们就会寄出信用卡。2天之后，我们的业务员会打电话给对方说还要收取担保费。信用额度在一两万元的都是四五百元担保费，10万元以下都是1000元左右，10万元以上的三五千元不等。如果对方继续汇款，我们就会用需要验资费证明偿还能力、退款申请费等各种借口，能骗多少算多少，骗到对方不相信为止。”

　　据警方初步核查，宋某等8名犯罪嫌疑人今年以来已诈骗100余名受害人，涉案价值50余万元。因案情复杂，受害人又分布在全国各地，案件正在加紧办理之中。

　　宋某等8人，因涉嫌诈骗犯罪已被海宁警方刑事拘留。