空手套白狼 三个月鲸吞600万，一公司涉非法吸存 创办者曾两次入狱

钱塘二叔

空手套白狼 三个月鲸吞600万

    一公司涉非法吸存 创办者曾两次入狱

    ■记者 陈曦灏  通讯员 陈清平 陈曦

    本报讯  “凡说出了的话，就要以诚信为先。欺骗他人或用欺骗的手段妄想得到好处，都是不可取的！”这是海宁峪宾投资管理有限公司（下称峪宾公司）官方网站首页的一句宣传语。而今，这句宣传语成了莫大的讽刺语。

    规模不大的公司有不同寻常的“光环”

    海宁人宋杰（化名）去年10月经人介绍，与海宁峪宾公司取得联系。当时，峪宾公司正在发行两款投资产品，宣称最高年化收益率可达17%。在高额回报的引诱下，宋杰向峪宾公司汇去数万元，成为峪宾公司的客户。

    宋杰获得的信息是，峪宾公司于去年9月在我市创办，公司的办公地点设置在市区的一幢写字楼内。虽然看上去规模不大，但拥有着不同寻常的“光环”——官方网站上，该公司介绍自己是一家行业领先的综合金融服务商，注册资本为2亿人民币，擅长针对客户的实际需求，量身订制全面的资本运营及财富管理解决方案。另外，公司下属产业有3800亩水产养殖基地、10000亩水果种植基地、2000亩蔬菜种植基地。

    公司创办者曾两次入狱

    浙江宁海县人胡小中（化名）是峪宾公司的创办者，今年38岁，中等身材。不过，胡小中的文化程度仅是初中毕业，他也没有认真学习过与金融、投资相关的系统知识。相反，胡小中曾因触犯法律，两次被宁海县人民法院判刑，直到2009年才恢复自由身。

    创办峪宾公司前，胡小中在工作上四处碰壁，生活并不如意。一次偶然的机会，胡小中接到一个推销电话，正是这个电话，“点醒”了胡小中。当时，某房地产商向胡小中推销商铺，经济状况不佳的胡小中直接呵斥推销员，“推销要长长眼睛，我没钱买。”推销员不示弱，在挂断电话前迅速甩给胡小中一句话：“你不理财，所以你穷。”

    胡小中开始构思“捞快钱”的方法。2013年10月，胡小中在宁波开办了一家“家具公司”，这家公司对外号称注册资本600万元，却是一家虚假公司（未经工商部门批准），公司内没有生产设备，也无家具成品，胡小中只是把其他厂家生产的家具运来进行批发销售。

    见家具生意难有起色，去年下半年，胡小中来到海宁。在这里，他有了新的计划……

    两款高收益投资产品是诱饵

    去年9月3日，胡小中在海宁注册成立峪宾公司。为了更显“规范”，胡小中投入30多万元，对峪宾公司的办公场所予以装修，内墙、柜台等设施样式统一模仿正规的投资公司。前道工序完成后，经胡小中的策划，峪宾公司对外推出了两款投资产品：一款名为“短期宝”，2万元起购，时限为1至5个月，预期年化收益率8.8%至11.3%；另一款名为“长期宝”，3万元起购，时限为6至12个月，预期年化收益率12.3%至15%。如果起购金额超过50万元，则能被认定为重要客户，预期年化收益率可达17%。

    操作流程上看起来也很“正规”，胡小中会与客户签订相关协议，协议一式二份，客户一份，峪宾公司保存一份。协议中写明金额、期限、年化收益率、每期收益金额等事项。同时，胡小中还为客户们提供个人担保付款的担保书，并向客户们承诺收益按月支付。

    资金汇入的方式，是通过公司的多台POS机转账实现。

    打产业牌吸引更多客户

    去年11月8日，胡小中组织了40位客户前往宁海县，带众人参观峪宾公司投资的水产养殖基地、水果种植基地、蔬菜种植基地，这些基地的现场大多有“峪宾”的公司标识。这一次实地考察，让许多客户对峪宾公司颇具好感，当场有人掏腰包将大笔现金交给胡小中。

    胡小中还对客户说，他对外借出钱款，月息有2%至3%，可用于发放收益。

    海宁人章冰（化名）是参加实地考察的客户之一。去年，在得知峪宾公司的投资产品后，他向峪宾公司投进了10万元。去年11月5日，他收到了第一笔收益。章冰认为峪宾公司的投资产品没有问题，便向家人、朋友推荐。

    可好景不长，去年12月5日，原本说好的返利日期却没有收益进账，而且一拖就是一个月。去年12月30日，起疑心的章冰向警方报案。“现在的银行存款利息低，他们这边的利息高、门槛低，加上我又参加了实地考察，我觉得只是弄几个月，总归是安全的。”章冰向警方如是说。

    被“吸”走的600多万元在何处

    去年12月31日，我市警方将胡小中抓获归案。今年1月，警方查清了胡小中的全部银行账户，涉案资产被查扣。

    现阶段，就这起非法吸收公众存款案，警方查实的受害者有89人，金额达600多万元。这些受害人中，大部分为退休人员，年龄最大的为82岁。受害者的投入金额多在4至5万元，其中，最大的一笔投入金额为53万元。

    那么，被胡小中“吸”走的600多万元在何处？实际情况是：胡小中带领客户们在宁海县考察的水产养殖基地、水果种植基地、蔬菜种植基地与他毫无关系，那些带有“峪宾”字样的指示牌，是他自制插上的。另外，外借也是子虚乌有。

    胡小中把这些钱用于高消费。他将部分钱款送给亲戚、朋友，部分购买电子产品、衣服、礼物等，部分拿去花天酒地。胡小中出手可谓阔绰，仅在去年10月16日一天，他的个人消费就达到了7.8万元。案发前，他还掏出150万元买进一辆保时捷越野车。

    “如此高额的回报，本身就应该打个问号。”办案民警提醒，对于社会上出现的金融、投资产品，市民应对其合法性进行核实，避免遭受损失。

    近日，胡小中已被我市人民检察院批准逮捕，此案正在进一步审查中。